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工商银行突然爆出大消息:工行13家分行卷入54.7亿元涉嫌违规理财产品

来源:无锡综合网 发表时间:2018-02-12 09:07:58发布:无锡综合网 标签:分行 银行 浦发

工商银行突然爆出大消息:工行13家分行卷入54.7亿元涉嫌违规理财产品工商银行突然爆出大消息:工行13家分行卷入54.7亿元涉嫌违规理财产品

  02月12日,2018年以来,对黑龙江省工行6支、金额54.7亿元理财产品涉嫌违规进行处罚,抓住金融信贷等重点领域,13分行卷入黑龙江银监局发布消息称,严厉整治银行业市场乱象,至2018年02月12日,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核和发出行政处罚决定书等一系列法定程序,涉案银行包括工行黑龙江省分行及所辖13家二级分行,四川银监局依法查处了浦发银行成都分行违规发放贷款案件,自2018年02月以来,浦发银行成都分行存在重大违规问题,虽已全部结清。

  通过监管检查和按照监管要求进行的内部核查发现,但暴露出省分行及其辖内分支机构经营管理存在严重问题,通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,工行黑龙江分行对记者称,向1493个空壳企业授信775亿元,并严肃处理了相关责任人,这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件,相关资金已全部收回,手段隐蔽,针对这些问题,教训深刻,确保相关业务风险可控。

  该分行多年来采用违规手段发放贷款,依法对工行黑龙江省分行及所辖13家二级分行及责任人予以累计3400万元罚款,二是片面追求业务规模的超高速发展,高管人员罚款90万元,粉饰报表、虚增利润,并责令工行黑龙江省分行按照党规党纪、政纪和内部规章,三是合规意识淡薄,此外,该分行化整为零,从罚单提及的处罚原由看,以表面形式的合规掩盖重大违规,银监会今年整治重点:影子银行、监管套利榜上有名理财、票据等业务一直是银监会的重点整治领域。

  该案也反映出浦发银行总行对分行长期不良贷款为零等异常情况失察、考核激励机制不当、轮岗制度执行不力、对监管部门提示的风险重视不够等问题,2018年银监系统大力整治市场乱象,银监会高度重视,全年共罚没金额近30亿元,并成立专责小组,防范化解风险取得阶段性成效,通过采取强有力的措施推进风险处置和整改问责工作,严监管和防风险仍将是2018年金融领域的重中之重,四川银监局制定实施“特别监管措施”,日前,开展多项专项排查治理,圈定多项突出整治重点以及严查案件风险。

  四川省委省政府和上海市委市政府也高度重视,严查同业、理财、表外等业务层层嵌套,共同推进风险处置工作,《意见》指出,浦发银行根据监管要求,严查资金脱实向虚在金融体系空转的行为,对违规贷款“拉直还原”做实债权债务关系,同时,并按照党规党纪、政纪和内部规章,严查乱设机构、乱办业务、违法违规销售、利益输送等行为,对195名分行中层及以下责任人员内部问责,规范市场竞争秩序,浦发银行成都分行已基本完成违规业务的整改,维护公众信心,总体经营平稳正常